ينظم اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع البنك المركزي المصري، واتحاد بنوك مصر المنتدى المصرفي العربي السنوي لرؤساء إدارات المخاطر في المصارف العربية تحت رعاية طارق عامر، محافظ البنك المركزي المصري، وذلك في أحد فنادق الغردقة، خلال الفترة من 6- 8 مارس 2020، بمشاركة أكثر من 250 من قيادات المصارف العربية ورؤساء ومدراء إدارات المخاطر في البنوك العربية.
ويشكل منتدى رؤساء إدارات المخاطر في المصارف العربية منصة سنوية لمواكبة التطورات المتلاحقة في الصناعة المصرفية والتي تنعكس بصورة مباشرة على تقنيات إدارة المخاطر في المصارف حيث تتطلب التطوير المستمر في تلك التقنيات في ضوء أفضل الممارسات الدولية لإدارة المخاطر، وفي ظل النمو المتسارع لتطبيقات التكنولوجيا المالية وتعدد نماذج أعمالها المُعتمدة على تطبيقات الذكاء الاصطناعي فقد اتجهت المصارف نحو التحول الرقمي لمنتجاتها وعملياتها وقنوات توزيعها للخدمات والمنتجات بهدف زيادة رضا العملاء والنمو في الربحية والحصة السوقية، لذا استلزم ضرورة تطوير المصارف لأساليبها وأدواتها في إدارة المخاطر للاستفادة من تطبيقات التكنولوجيا الرقمية وتعزيز قدرتها على إدارة المخاطر الناشئة عن تطور نماذج الأعمال والمنتجات وكذلك لمواكبة التعديلات والتوجهات الجديدة للجنة بازل لقياس وإدارة المخاطر في ظل تلك التطورات وتأثيرها على مصارفنا العربية خاصة بعد أن أصدرت هذه اللجنة في ديسمبر 2017 الورقة النهائية التي تتضمن مجموعة من التعديلات الإصلاحية على المناهج المعيارية لقياس وإدارة المخاطر الإئتمانية ومخاطر التشغيل والتي تعتبر بمثابة المراجعة النهائية لاتفاقية بازل III، والتي تمهد الطريق لما ينتظر ان يطلق عليه بازل IV والتي تدخل حيز التنفيذ بحلول الأول من يناير 2022.
ويعقد اتحاد المصارف العربية هذا المنتدى ليسلط الضوء على تلك التعديلات وسياسات وإجراءات قياس المخاطر وتحديد المتطلبات الأساسية للمصارف لمواجهة المخاطر الناشئة عن التحول الرقمي، بالإضافة إلى مناقشة آليات تطبيق تلك المتطلبات في المصارف العربية والتركيز على ضرورة بناء الكوادر البشرية والخبرات الملائمة لهذه التطبيقات، وذلك بهدف الارتقاء بإدارة المخاطر إلى المستويات التي تحاكي المعايير والممارسات الدولية المعروفة والمعتمدة على الصعيدين العملي والنظري، وزيادة الوعي لدى القطاع المصرفي في العالم العربي حول أهمية تبني وتطبيق أحدث تقنيات وأساليب إدارة المخاطر المعروفة دوليا.
ويهدف المنتدي إلى شرح ومناقشة المخاطر الناشئة عن التحول الرقمى في المصارف العربية وسبل إدراتها، بالإضافة إلى استعراض الإصلاحات الجديدة للجنة بازل، الهادفة إلى تعديل منهجيات احتساب مخاطر الائتمان والسوق والتشغيل والأسباب الكامنة وراء هذه المقترحات، إلى جانب شرح التحديات الأساسية التي تواجه مصارفنا العربية في إدارة المخاطر الرقمية ومخاطر الأمن السيبرانى بصفة خاصة، وتسليط الضوء على أهمية إدارة مخاطر الأمن السيبرانى ومخاطر السمعة.
كما يهدف المنتدى إلى استعراض أساليب بناء النماذج الداخلية وإدارة مخاطرها في ظل التكنولوجيا الرقمية، وتسليط الضوء على التفاعل بين المخصصات المحاسبية والمخصصات وفقًا للمتطلبات التنظيمية.
ومن المقرر أن يناقش المنتدى عدة محاور مهمة على رأسها أثر العملات الرقمية للبنوك المركزية Central bank digital currencies على المدفوعات والسياسة النقدية والاستقرار المالي، والتحديات التكنولوجية والرقابية والسياسية والاقتصادية التي تواجه المصارف العربية، بالإضافة إلى التحديات التي تواجه إدارة المخاطر في ظل التحول الرقمي للمصارف، وتحليل التعديلات الجوهرية في منهجيات احتساب مخاطر الائتمان، و الإصلاحات المعتمدة في مرحلة ما بعد الأزمة.
كما يناقش المنتدى أيضًا تحليل التعديلات الجوهرية في منهجيات احتساب مخاطر الائتمان، وبناء النماذج الداخلية وإدارة مخاطر النماذج في ظل التكنولوجيا الرقمية المنهجية الجديدة لإدارة مخاطر أسعار الفائدة في دفتر المصرف، والمنهج المعياري لإدارة مخاطر التشغيل وفقًا لبازل 3، فضلًا عن المعالجة النظامية للتعرضات السيادية بالمصارف، إلى جانب مناقشة أهمية إدارة مخاطر الأمن السيبرانى لمواجهة الخسائر المالية ومخاطر السمعة في المصارف، والتفاعل بين المخصصات المحاسبية والمخصصات وفقًا للمتطلبات التنظيمية.
