شددت مديرة صندوق النقد الدولى كريستين لاجارد، فى مقال لها نشرته اليوم الخميس، على ضروة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب، لانه يهدد الاستقرار الاقتصادي.
وأضافت "لاجارد" فى مقالها إن المسؤولون الفاسدون والغش الضريبي والداعمون الماليون للإرهاب لهم شيء واحد مشترك: فهم غالبا يستغلون نقاط الضعف في النظم المالية لتسهيل جرائمهم.
ويمكن لغسل الأموال وتمويل الإرهاب أن يهددا الاستقرار الاقتصادي والمالي. وهذا هو السبب في أن العديد من الحكومات عززت مكافحة هذه الممارسات، بمساعدة مؤسسات دولية مثل صندوق النقد الدولي.
وأوضحت مديرة صندوق النقد الدولى أن هذه الجهود جزءا من عمل الصندوق منذ ما يقرب من عقدين من التحليل والمشورة في مجال السياسات، إلى التقييمات القطرية لمكافحة معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من أجل بناء القدرات المؤسسية والتشغيلية.
وقالت وقد ساهمنا في التقدم المحرز حتى الآن بالعمل عن كثب مع أعضائنا والمعهد المعياري، فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية. ولكن هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به لضمان دعم النظم المالية للنمو الاقتصادي اللازم دون إساءة استخدامها.
ولخصت لاجارد مكافحة غسيل الأموال في ثلاث نقاط تالية:
أولا، نحن بحاجة إلى مساعدة البلدان على تكثيف مكافحة الفساد والتهرب الضريبي. وسنصدر قريبا تحليلا جديدا يبين كيف يمكن للفساد المنهجي أن يقوض بشكل خطير قدرة البلد على تحقيق نمو مستدام وشامل للجميع.
كما أن التهرب الضريبي واسع النطاق ينطوي على مشاكل، لأنه يعني عادة استثمارا أقل في الصحة والتعليم والخدمات العامة الأخرى. ويعني ذلك أيضا عدم المساواة الاقتصادية الأعلى لأن أكثر الفئات ضعفا هي الأكثر تأثرا بانخفاض الإنفاق الاجتماعي.
ويمكن أن تساعد تدابير مكافحة غسل األموال وتمويل الإرهاب على كسر هذه الدورة الاقتصادية المفرغة، ومن الأمثلة الجيدة على ذلك اليونان، حيث ساعد تعزيز إطار مكافحة غسل الأموال - بدعم صندوق النقد الدولي - على ضبط مئات الملايين من اليورو في عائدات الجرائم الضريبية.
ثانيا، نحن بحاجة إلى تعزيز سبل أكثر فعالية لمكافحة تمويل الإرهاب. وهذا يعني البناء على تجاربنا. وفي الآونة الأخيرة في السودان، عملنا مع الحكومة لوضع إطار لتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة.
لكن هذا لا يكفى. ويتعين على الحكومات أن تسخر على نحو متزايد قوة التكنولوجيا المالية. وفي حين يمكن إساءة استخدام فينتيش، بما في ذلك من خلال عدم الكشف عن هوية العملات الافتراضية، فإنه يمكن أيضا أن يكون أداة قوية لتعزيز دفاعاتنا ضد تمويل الإرهابيين.
التفكير في التعلم الآلي وغيرها من أدوات الذكاء الاصطناعي التي يمكن أن تساعد في الكشف عن أنماط التدفقات المالية المشبوهة، بما في ذلك المعاملات الصغيرة جدا. والتفكير في "دفتر الأستاذ الموزع" التكنولوجيا التي يمكن أن تساعد في حماية النظم المالية ضد الإرهاب السيبراني.
وثالثا، نحن بحاجة إلى المساعدة في ضمان حصول الاقتصادات الصغيرة والهشة على الخدمات المصرفية المراسلة التي تربطها بالنظام المالي العالمي. وكان هناك قدر كبير من القلق من أن المصارف العالمية قد تخفض أعمالها المصرفية المراسلة دون تمييز للحد من خطر انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وهذا من شأنه أن يعرض للخطر الرفاه الاقتصادي لعدد من البلدان، بما في ذلك في أفريقيا والشرق الأوسط وأوروبا الناشئة وأمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي. وتبين البحوث الجديدة أن العلاقات المصرفية المراسلة قد تعرضت بالفعل لضغوط في مناطق عديدة بين عامي 2011 و2016.
ولكي نكون واضحين، فإن لهذه المسألة أبعادا عديدة، تشمل الهيئات التنظيمية، والصناعة المالية، والبلدان المتضررة نفسها. وتتمثل أفضل استجابة في تعزيز الجهود المتضافرة من قبل جميع أصحاب المصلحة.
والخبر السار هو أن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية قد أوضحت مؤخرا التوقعات التنظيمية وفقا لمعيار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذا قد يقلل من احتمال الانسحاب العشوائي للعلاقات المصرفية المراسلة.
ومن جانبه، يعمل صندوق النقد الدولي بجد لجمع المصارف المحلية والمصارف العالمية وأصحاب المصلحة الرئيسيين الآخرين لتطوير حلول عملية، كان آخرها في منطقة البحر الكاريبي والشرق الأوسط وشمال أفريقيا وجزر المحيط الهادئ.
كما أننا نساعد البلدان، مثل أنغولا وساموا، على وضع وتنفيذ تدابير لمعالجة انسحاب العلاقات المصرفية المراسلة.
وعلى نطاق أوسع، يواصل صندوق النقد الدولي دعم مجموعة كاملة من جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. فمثلا:
نحن نعمل مع كوستاريكا، والبيرو، والأوروغواي لوضع استراتيجيات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
